Na luta contra o <a href="https://www.thenationalnews.com/tags/crime">crime</a> financeiro, podemos contar com relatórios de transações suspeitas, investigações, inspeções e penalidades regulatórias. Tudo isso é importante. Mas, em última análise, duas perguntas nos dizem se um sistema realmente funciona: estamos julgando criminosos e estamos retirando seus lucros ilícitos e devolvendo esse dinheiro às suas vítimas? Essas questões serão especialmente relevantes em <a href="https://www.thenationalnews.com/tags/abu-dhabi">Abu Dhabi</a>, com os <a href="https://www.thenationalnews.com/tags/uae">EAU</a> atualmente sediando o 15º Congresso das Nações Unidas sobre Prevenção do Crime e Justiça Criminal, reunindo governos, forças de aplicação da lei, organizações internacionais e especialistas para considerar como avançar a justiça criminal e fortalecer o Estado de Direito em uma era cada vez mais digital. A recuperação de ativos merece estar no centro dessa discussão. Globalmente, os números continuam profundamente preocupantes. O Escritório das Nações Unidas sobre Drogas e Crime estima que menos de 1 por cento dos proventos criminosos são recuperados. Consequentemente, o Grupo de Ação Financeira tem colocado crescente ênfase na recuperação de ativos como o verdadeiro teste para saber se os sistemas nacionais entregam resultados. A razão é simples: o crime financeiro é um negócio. Criminosos cometem fraude, corrupção, <a href="https://www.thenationalnews.com/tags/trafficking">tráfico</a> e cibercrime porque esperam lucrar. Se julgamos um indivíduo mas deixamos os proventos permanecerem ocultos, fizemos apenas metade do trabalho. E a própria confiscação não é o ponto final – retirar dinheiro dos criminosos priva-os de seus ganhos, mas devolvê-lo às vítimas que sofreram a perda ajuda a reparar os danos causados pelo crime. Esta distinção tornou-se central para a abordagem dos Emirados Árabes Unidos. Quando nossa liderança empreendeu um fortalecimento fundamental do sistema nacional contra lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo, foi adotada uma abordagem integrada do governo com a criação da Secretaria Geral do Comitê Nacional AML/CFT como seu órgão coordenador centralizado. Hoje, 90 organizações fazem parte da equipe nacional que trabalha incansavelmente para proteger nossa economia e sociedade dos danos causados pelo crime financeiro. A recuperação de ativos foi estabelecida como prioridade estratégica, e alcançamos resultados reais. As confiscações domésticas aumentaram de cerca de 1 bilhão de dirhams (US$ 272,3 milhão) em 2022 para mais de 2,2 bilhões de dirhams em 2023. Ao longo de 2024 e do ano passado, elas superaram um total de 8 bilhões de dirhams. Mas o número que considero mais revelador é diferente: entre 2021 e o ano passado, os Emirados Árabes Unidos devolveram 1,19 bilhão de dirhams às vítimas de crimes, incluindo apenas 556,6 milhões de dirhams no ano passado. Estes são mais do que apenas estatísticas – por trás de cada dirham devolvido há uma pessoa fraudada, uma empresa enganada ou contribuintes que suportaram uma perda. Este progresso não foi acidental. Primeiro, a recuperação de ativos teve se tornar uma prioridade nacional. Segundo, tivemos que reconhecer que nenhuma instituição única pode realizá-la sozinha. Recuperação eficaz significa rastrear bens criminosos, congelar ou apreendê-los rapidamente, garantir a confiscação através dos tribunais, gerir os ativos e, em última instância, devolvê-los – cada etapa frequentemente envolvendo autoridades diferentes, o que torna a coordenação essencial. Através da Secretaria-Geral, trabalhamos estreitamente com o Ministério da Justiça, a Unidade de Inteligência Financeira, promotores, forças policiais e supervisores para fortalecer todo o ciclo. Também fortalecemos o quadro jurídico. O Decreto-Lei Federal nº 10 de 2025 e seus regulamentos de execução fornecem às autoridades ferramentas aprimoradas para agir contra bens criminosos, incluindo poderes da Unidade de Inteligência Financeira e das autoridades supervisores para congelar fundos em bancos, empresas não financeiras designadas e provedores de serviços de ativos virtuais. A velocidade importa: uma transação criminosa pode atravessar várias jurisdições em segundos, enquanto uma investigação tradicional pode levar meses ou anos. Se as autoridades não conseguirem agir rapidamente, o dinheiro já pode ter desaparecido. Isso nos leva ao maior desafio: a cooperação internacional. A FATF reiterou repetidamente a dificuldade do crime financeiro transfronteiriço, mas para os EAU, nossa posição internacional também é uma oportunidade. Somos uma das economias mais globalmente conectadas do mundo, com uma população predominantemente internacional e um sistema financeiro que liga o Oriente ao Ocidente. Inevitavelmente, alguns crimes encontrados aqui têm origem no exterior ou têm vítimas em outros lugares. Nossa resposta é simples: as fronteiras não devem proteger criminosos. Quando ativos criminosos estão nos EAU, queremos trabalhar com parceiros internacionais para identificar, restringir, confiscar e devolver esses bens sempre que a lei permitir. Isso cria um círculo virtuoso. Quando um país vê ativos recuperados por meio da cooperação com os Emirados Árabes Unidos e devolvidos aos seus cidadãos, a cooperação torna-se tangível – construindo confiança, incentivando o compartilhamento de informações, fortalecendo investigações e, em última instância, gerando mais processos judiciais e recuperações. É por isso que os Emirados Árabes Unidos investem pesadamente tanto em relações bilaterais quanto em abordagens multilaterais, incluindo nossa cooperação com o Escritório do Procurador Europeu, que tinha mais de 3.600 investigações ativas no final do ano passado, envolvendo mais de € 67 bilhões (US$ 76,73 bilhões) em danos estimados. Casos como a Operação Almirante, abrangendo dezenas de países, incluindo os Emirados Árabes Unidos, mostram por que nenhuma jurisdição pode combater sozinha o crime financeiro grave. Este é o ponto que espero que os delegados em Abu Dhabi considerem. Devemos seguir o dinheiro, congelá-lo antes que ele desapareça, confiscá-lo para que o crime não pague e devolvê-lo a quem foi roubado. Por trás da linguagem técnica de propriedade beneficiária, ordens de congelamento e assistência jurídica mútua estão as vítimas. Os Emirados Árabes Unidos não querem apenas um sistema que satisfaça os padrões internacionais – queremos um que entregue justiça: criminosos processados, lucros removidos e vítimas indenizadas. Siga o dinheiro. Tome o lucro ilícito. Devolva-o à vítima. É assim que a luta contra o crime financeiro se torna um sistema que entrega justiça.
